1. Введение

1.1 Настоящим Соглашением с Пользователем определяются общие условия предоставления услуг, описаных на информационном сайте компании, находящимся по адресу http://www.epayservice.ru/ , права и обязанности сторон и иные действия между Клиентом (физическим лицом) и E Live Business Corporation (далее - Компания) и являются публичной офертой. Безусловным принятием (акцептом) условий Настоящего Соглашения с Пользователем в виде публичной оферты (далее - Соглашение), считается осуществлением Клиентом регистрации в системе Интернет-Банкинга на сайте https://epsbanking.com/ и получении доступа к управлению счётом в системе Интернет-Банкинга (далее EPS Banking).
1.2 Данное Соглашение является правовым договором и имеет преимущественную силу над всеми предыдущими соглашениями, контрактами и договорами между Клиентом и Компанией.
1.3 Компания обязана работать, и работает в строгом соответствии с Федеральным Законодательством Соединенных Штатов Америки, Законами штата Калифорния, Законом США по Борьбе с отмыванием средств, Законом США о Банковской тайне, руководством и методическим указаниям для учреждений, оказывающих финансовые услуги, выпущенными Службой по борьбе с финансовыми преступлениями США FinCEN. Любые положения, не прописанные в данном Соглашении, регулируются в соответствии с данными вышестоящими Законами, руководством и методическими указаниями.
1.4 Соглашения, Договора, Правила и другие условия, полученные посредством электронной почты и/или выставленные на информационном сайте Компании по адресу http://www.epayservice.ru/ имеют законную юридическую силу, и ни Клиент, ни Компания не имеет право оспаривать данные документы.

2. Открытие, обслуживание и ведение счёта. Рейтинг счетов. Верификация Клиента.

2.1 Компания предоставляет свои услуги только лицам, достигшим 18 лет. Несовершеннолетние, ни при каких условиях, не могут воспользоваться услугами Компании.
2.2 Открытием счёта является процедура регистрации Клиентом нового счёта в EPS Banking на сайте https://epsbanking.com/. При регистрации счёта Клиент обязан указать свои достоверные данные, запрашиваемые Компанией, так как в любой момент после регистрации, на основании пунктов 2.6, 2.7, 2.9 Настоящего Соглашения, может возникнуть необходимость в верификации (проверке) регистрационных данных Клиента. При условии, что Клиент не проходит данную верификацию, его счёт, по усмотрению Компании, может быть временно заблокирован или закрыт насовсем.
2.3 Клиент гарантирует, что все приведенные им данные в регистрационной форме верные и даёт согласие на полную проверку всех данных любыми методами и в любых источниках по усмотрению Компании.
2.4 Процедура проверки регистрационных данных, а также принятие решения об открытии счёта происходит в течение 2 (двух) рабочих дней. В исключительных случаях, принятие решения об открытии счёта может происходить в течение 5 (пяти) рабочих дней. Компания оставляет за собой право отказать в открытии счёта Клиенту без объяснения причин.
2.5 Клиент имеет право иметь только один счёт в системе EPS Banking.
2.6 После активации счёта, счёту присваивается рейтинг 1. Клиенту, с рейтингом счёта 1, открыты все услуги компании, включая исходящие внутренние переводы с установленным лимитом 100 USD (сто долларов США) в день. При этом ежемесячная сумма любых входящих платежей, включая входящие внутренние переводы, не должна превышать 1000 USD (одну тысячу долларов США). Месяцем считается любой промежуток времени, равный 30 (тридцати) дням. Если ежемесячная сумма любых входящих платежей превысит 1000 USD (одну тысячу долларов США), счёт Клиента на вывод средств будет частично приостановлен. При этом Клиент имеет право беспрепятственно вводить средства любыми доступными способами не противоречащем Настоящему Соглашению, а также пользоваться всеми услугами компании, за исключением вывода средств из EPS Banking. Для того чтобы разблокировать счёт на вывод средств, Клиент обязан предоставить сканированную копию своего паспорта (все страницы паспорта, в том числе и пустые).
2.7 После соответствующей проверки присланных сканированных копий паспорта Клиента, и при условии, что регистрационные данные Клиента, которые он указал в регистрационной online форме при регистрации счёта в EPS Banking, совпадают с присланной сканированной копией своего паспорта, Компания обязана разблокировать счёт на вывод средств. При этом счёту Клиента присваивается рейтинг 2. Клиенту, с рейтингом счёта 2, открыты все услуги компании, включая исходящие внутренние переводы с установленным лимитом 300 USD (триста долларов США) в день. При этом ежемесячная сумма любых входящих платежей не должна превышать 5000 USD (пять тысяч долларов США). Месяцем считается любой промежуток времени, равный 30 (тридцати) дням. Если ежемесячная сумма любых входящих платежей превысит 5000 USD (пять тысяч долларов США), счёт Клиента на вывод средств будет частично приостановлен. При этом Клиент имеет право беспрепятственно вводить средства любыми доступными способами не противоречащем Настоящему Соглашению, а также пользоваться всеми услугами компании, за исключением вывода средств из EPS Banking, в том числе внутренними переводами. Для того, чтобы разблокировать счёт на вывод средств, Клиент обязан предоставить Компании нотариально заверенную копию своего паспорта (главную страницу и страницу с пропиской), а также подписанную на всех страницах копию Настоящего Соглашения или явиться лично с паспортом в любое представительство Компании. Компания оставляет за собой право проверки нотариальной заверки копии паспорта Клиента, путём направления официального запроса в нотариальную контору, выдавшее данное нотариальное заверение.
2.8 После соответствующей проверки присланной нотариально заверенной копии своего паспорта и при условии, что регистрационные данные Клиента, которые он указал в регистрационной online форме при регистрации счёта в EPS Banking, совпадают с присланной нотариально заверенной копией своего паспорта, Компания обязана разблокировать счёт на вывод средств. При этом счёту Клиента присваивается рейтинг 3, который позволяет безлимитно осуществлять исходящие внутренние переводы.
2.9 Компания оставляет за собой право на любом этапе потребовать от Клиента, а Клиент, в свою очередь, обязуется предоставить Компании, нотариально заверенную копию паспорта. При необходимости Компания оставляет за собой право потребовать от Клиента, а Клиент, в свою очередь, обязуется предоставить Компании, любые другие документы удостоверяющие личность Клиента и/или подтверждающие адрес прописки и/или фактического проживания.
2.10 При различии регистрационных данных Клиента, которые он указал в регистрационной online форме при регистрации счёта в EPS Banking, или при не прохождении проверки присланных сканированных копий и нотариально заверенного паспорта Клиента, Компания оставляет за собой право закрыть счёт Клиента. При этом остаток на счету Клиента, если таковой присутствует, будет отправлен назад последнему отправителю, от которого поступили эти средства. Комиссия за отправление будет списана с Клиента, в соответствии с тарифами Компании, указанными на информационном сайте.
2.11 Все документы, поступившие от клиента в представительства Компании на территории Российской Федерации и/или стран СНГ, Компания обязуется отправить их ближайшим почтовым отправлением курьерской службы в главный офис Компании, где эти документы и будут храниться в течение всего сотрудничества Клиента с Компанией, а также на протяжении 5 (пяти) лет после прекращения сотрудничества Клиента с Компанией. По истечении данного срока, Компания обязуется уничтожить документы Клиента, или, по его письменному запросу, передать обратно Клиенту.
2.12 Клиент обязуется использовать счёт в законных целях.
2.13 Компания имеет право приостановить действие счёта Клиента или какой-либо единичной финансовой операции, если посчитает движения по счёту или какую-либо финансовую операцию подозрительной или мошеннической, до выяснения всех обстоятельств. Если в результате выяснения обстоятельств или невозможности выяснения данных обстоятельств, Компания посчитает действия Клиента мошенническими и противоречащими Настоящему Соглашению, Федеральным Законам Соединенных Штатов Америки, Закону по Борьбе с отмыванием средств и Законам штата Калифорния, счёт Клиента будет закрыт, а остаток на счету Клиента, если таковой присутствует, будет отправлен назад последнему отправителю, от которого поступили эти средства. Комиссия за отправление будет списана с Клиента, в соответствии с тарифами Компании, указанными на информационном сайте.
2.14 Компания обязуется выполнять все финансовые распоряжения Клиента, направленные через его счёт в системе EPS Banking, если они не противоречат Настоящему Соглашению и в пределах остатка на счету Клиента. Распоряжения на вывод средств из EPS Banking исполняются днём вывода средств, при условии, что средства были выведены до 12 часов дня по московскому времени в рабочие дни недели. В остальных случаях платежи исполняются следующим рабочим днём.
2.15 Платежи могут быть исполнены в любое время в течение рабочего дня Компании.
2.16 Компания оставляет за собой право приостановить на неопределённое время любой исходящий платёж Клиента, если посчитает, что платёж противоречит Настоящему Соглашению или является мошенническим или является одним из цепочки платежей, противоречащей Настоящему Соглашению, или являющейся мошеннической, с последующим возвратом платежа на счёт Клиента, и будет действовать в соответствии с Настоящим Соглашением.
2.17 При осуществлении платежей, Компания не несёт никакой ответственности перед Клиентом за действие или бездействие третьих лиц, банков-корреспондентов, курьерских служб, Федеральной почтовой службы США и других лиц и/или ведомств, не подлежащих прямому контролю со стороны Компании.
2.18 Любые неверные, с точки зрения Клиента, движение по счёту, Клиент имеет право опротестовать в течение 10 (десяти) дней после появления информации по неверному движению на счету Клиента в EPS Banking. По прошествии данного времени любые движения по счёту признаются Клиентом верными. Компания обязана в срок до 5 (пяти) рабочих дней рассмотреть претензию Клиента. В исключительных случаях Клиент может опротестовать неверные, с точки зрения Клиента, движение по счёту позднее 10 (десяти) дней с момента появления информации по неверному движению на счету Клиента в EPS Banking за дополнительную плату в соответствии с тарифами Компании, указанными на информационном сайте.
2.19 Все комиссии за любые предоставленные Компанией услуги списываются со счёта Клиента в безакцептном порядке.
2.20 Компания оставляет за собой право, в любой момент, по своему усмотрению, закрыть счёт клиента без объяснения причин. При этом Компания обязана известить клиента о закрытии счёта не менее чем за 15 дней до закрытия. Остаток средств на счету Клиента, если таковой присутствует, по усмотрению Компании, будет отправлен назад последнему отправителю, от которого поступили эти средства, или выплачены Клиенту на указанные им реквизиты.
2.21 Клиент имеет право, в любое время, расторгнуть Настоящее Соглашение, закрыв свой счёт путём направления запроса в Компанию. Компания обязуется остаток средств на счету Клиента, если таковой присутствует, выплатить Клиенту на указанные им реквизиты, если данный платёж не противоречит условиям Настоящего Соглашения, после чего закрыть счёт Клиента.
2.22 Соглашение признаётся окончательно расторгнутым только в случае закрытия счёта Клиента с нулевым балансом по счёту.

3. Обналичивание (инкассо) чеков. Приём платежей.

3.1 Компания принимает чеки на обналичивание (инкассо) на основании разрешения (лицензии), выданном департаментом Министерства Юстиции штата Калифорния от 15 февраля 2008 года за номером 10131001.
3.2 Компания принимает на инкассо чеки, а также платежи только от юридических лиц в пользу юридических или физических лиц в долларах США, Канадских долларах, Евро и Английских Фунтах.
3.3 Компания обязана, по мере накопления, но не реже чем один раз в неделю, отправлять чеки курьерской экспресс почтой, поступившие в представительства Компании на территории России или стран СНГ, или переданные лично Клиентом в представительстве Компании на территории России или стран СНГ, в главный офис Компании в штат Калифорния, США для проведения операции по обналичиванию (инкассо) чеков. При этом Компания не несёт никакой ответственности перед Клиентом за возможную утерю или порчу чеков третьей компанией, предоставляющую услуги курьерской экспресс почты, при пересылке чеков от представительства до главного офиса Компании. Компания оставляет Клиенту право выбора самостоятельной пересылки чеков в главный офис Компании, или предлагает воспользоваться страховкой от утери и/или порчи, условия которой изложены на информационном сайте Компании.
3.4 Клиент, отправляющий чек в главный офис Компании самостоятельно или находящийся в городе или стране, где нет представительства Компании, перед отправкой чека обязан сделать передаточную надпись на обратной стороне чека, в строгом соответствии с образцом, предоставленным в отдельном пункте меню на счету Клиента в EPS Banking. Компания не примет чек на инкассо без передаточной надписи или надписи, сделанной неверно и/или не по образцу.
3.5 ЗАПРЕЩАЕТСЯ высылать какие-либо платежи (wire transfer, ACH, Direct Deposit или чеки) от физических лиц, за исключением внутренних платежей между счетами EPS Banking, а также от юридических лиц, бизнес которых запрещён в Соединенных Штатах Америки, в том числе, если данные юридические лица не ведут хозяйственную деятельность на территории США (например, online gambling, СПАМ и другие виды деятельности), которые могут вестись за пределами США. Запрещённые платежи будут сразу же возвращены отправителю, а Клиенту будет вынесено предупреждение. При повторных случаях получения запрещённых платежей, счёт Клиента будет закрыт, а остаток на счету Клиента, если таковой присутствует, будет отправлен назад последнему отправителю, от которого поступили эти средства. Комиссия за отправление будет списана с Клиента, в соответствии с тарифами Компании, указанными на информационном сайте.
3.6 Если чек или сумма чеков от одного клиента за один день менее 1000USD, Компания обязуется зачислить средства от чека (чеков) на счёт Клиента не позднее 2 (двух) рабочих дней, начиная с даты, следующей за датой депонирования чеков на банковский счёт Компании. Датой депонирования чеков на банковский счёт Компании является срок до 24 часов в рабочие дни недели, с момента поступления корреспонденции с чеками в главный офис Компании в США
3.7 Если чек или сумма чеков от одного клиента за один день более 1000 USD, Компания, в целях безопасности, предотвращения мошеннических действий и предотвращения отмывания средств, оставляет за собой право задержать зачисление средств от чека (чеков) до 10 (десяти) рабочих дней и действовать в соответствии с данным Соглашением.
3.8 Если чек или сумма чеков от одного клиента за один день более 5000 USD, Компания, в целях безопасности, предотвращения мошеннических действий и предотвращения отмывания средств, оставляет за собой право задержать зачисление средств от чека (чеков) до 20 (двадцати) рабочих дней и действовать в соответствии с данным Соглашением.
3.9 Чеки в валюте, отличной от долларов США, могут быть зачислены на счёт на 7 (семь) рабочих дней позже сроков, указанных в пунктах 3.6, 3.7 и 3.8 Настоящего Соглашения.
3.10 Имя и фамилия Клиента, указанная на чеке, должна быть идентична имени и фамилии Клиента, открывшего счёт. Чеки, пришедшие на имя Клиента, которые отличаются в написании от имени Клиента, прописанного на счету, подлежат возврату отправителю, при этом комиссия за отправку чека будет списана с Клиента, в соответствии с тарифами Компании, указанными на информационном сайте.
3.11 Средства за чеки или платежи, зачисленные Клиенту на счёт, могут быть списаны со счёта Клиента в случае остановки обналичивания чека банком по любой причине. При этом возврат комиссии за обналичивание чека не происходит. За необналиченный чек Компания налагает штраф, в соответствии с тарифами Компании, указанными на информационном сайте и списывает его со счёта Клиента в безакцептном порядке.
3.12 Если количество остановленных банком чеков превышает 0.5% от количества всех получаемых Клиентом чеков, Компания имеет право закрыть счёт Клиента. При этом остаток на счету Клиента, если таковой присутствует, будет отправлен назад последнему отправителю, от которого поступили эти средства. Комиссия за отправление будет списана с Клиента, в соответствии с тарифами Компании, указанными на информационном сайте.
3.13 Безналичные платежи (Wire Transfer, ACH, Direct Deposit) зачисляются на счёт клиента мгновенно, как только сумма платежа зачисляется на банковский счёт Компании.
3.14 Компания оставляет за собой право задержать зачисления поступивших платежей Клиента до выяснения обстоятельств, если у Компании возникнут подозрения в законности платежа. Если в результате выяснения обстоятельств или невозможности выяснения данных обстоятельств Компания посчитает действия Клиента мошенническими и противоречащими Настоящему Соглашению, Федеральным Законам Соединенных Штатов Америки, Закону по Борьбе с отмыванием средств и Законам штата Калифорния, счёт Клиента будет закрыт, а остаток на счету Клиента, если таковой присутствует, будет отправлен назад последнему отправителю, от которого поступили эти средства. Комиссия за отправление будет списана с Клиента, в соответствии с тарифами Компании, указанными на информационном сайте.

4. Безопасность передачи данных

4.1 Вся клиентская информация в EPS Banking передаётся по 128-битному защищённому протоколу безопасности SSL. Компания гарантирует полную конфиденциальность информации о Клиентах, счетах и оказанных финансовых услугах, и может быть раскрыта только по требованию законодательства США и только официальным и уполномоченным на то органам при официальном запросе. Исключения составляют случаи, когда Компания располагает фактами особо тяжких преступлений Клиента, таких как получение средств за торговлю наркотиками, производство и продажу детской порнографии, получение средств при предоставлении поддельных платёжных документов или чеков, терроризм, взлом или попытка взлома EPS Banking. В этих случаях, Компания оставляет за собой право самостоятельно обратиться в правоохранительные органы с фактами, подтверждающими неправомерные действия Клиента и передать всю запрашиваемую информацию о нём.
4.2 В целях безопасности вашего счёта, средств, находящихся на вашем счету, информации по счёту и Клиенту, управлении счётом и средствами, находящиеся на вашем счету, Компания предоставляет Клиенту ряд защитных мер, такие как: блокировка входа на счёт по IP адресу Клиента, уведомления о последнем заходе на счёт с указанием даты, времени и IP адреса входившего, а также SMS-верификация для входа и осуществления каких-либо действий по счёту, в том числе на вывод средств.
4.3 Клиент самостоятельно несёт полную ответственность за сохранность своих средств, персональных данных и информации по счёту, и не имеет, и не будет иметь в будущем каких-либо претензий к Компании, если он пренебрегает защитными мерами, предоставляемыми Компанией.
4.4 Клиент обязан при любых подозрениях на неправомерный вход на счёт третьих лиц, а также при утере SIM карты своего мобильного телефона, посредством которого происходит SMS-верификация Клиента, незамедлительно сообщить об этом в Компанию любым самым быстрым способом. В противном случае Клиент самостоятельно несёт полную ответственность за сохранность своих средств, персональных данных и информации по счёту, и не имеет, и не будет иметь в будущем каких-либо претензий к Компании.
4.5 Компания обязана постоянно поддерживать работу EPS Banking, проводить профилактические работы для повышения работоспособности и выявления возможных технологических ошибок, и при этом уведомлять Клиента о проведении таких работ не менее чем за 2 рабочих дня во внутренних новостях Компании, которые располагаются на счету Клиента. В исключительных случаях, Компания оставляет за собой право проводить срочные профилактические работы без уведомления Клиента.
4.6 Компания не несёт ответственности за какие-либо косвенные, побочные или случайные убытки, моральный и материальный ущерб или упущенную выгоду, если Клиент во время профилактических работ не сможет попасть в свой счёт или на сайт EPS Banking или провести какую-либо финансовую операцию по своему счёту.
4.7 Любая переписка Клиента с Компанией обязана вестись по внутренней почте, которая располагается на счету Клиента
4.8 В целях безопасности, Компания сохраняет все логи переписки Клиента с Компанией.

5. Борьба с отмыванием средств. Налоги

6. Форс-мажорные обстоятельства

6.1 Ни одна из Сторон не будет нести ответственности за убытки, вызванные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по Настоящему Соглашению вследствие действия обстоятельств непреодолимой силы или по причинам, которые не зависят от возможностей или воли Сторон. В число таких причин и обстоятельств, рассматриваемых как форс-мажорные, входят: война (включая гражданскую), саботаж, пожары, террористические акты, воздействия грызунов или насекомых, стихийные бедствия (включая удары молнии, штормовой ветер, наводнения), взрывы, действия или бездействия банков-корреспондентов, курьерских служб, Федеральной почтовой службы США, органов государственной власти Соединенных Штатов Америки и/или стран, где у Компании имеются представительства, в т.ч. неправомерные действия административных органов, забастовки, выход из строя космических спутников или магистральных каналов связи, на которых базируется оказание услуг Компании, противоправные действия третьих лиц (кражи, поломка оборудования и т.д.), а также любых других лиц и/или ведомств, не подлежащих прямому контролю со стороны Компании.

7. Изменения и поправки

7.1 Компания оставляет за собой право в одностороннем порядке вносить изменения и поправки в Настоящее Соглашение, в условия использования продукта или услуги, условия обслуживания счетов, доступа к счету и управления им, и обязана уведомлять Клиента о вносимых изменениях при его заходе на счет в EPS Banking. При несогласии Клиента с вносимыми изменениями или поправками, Компания имеет право временно ограничить или закрыть доступ на счёт Клиента